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有沒有100%長期可以賺錢的投資方法？

時間：2026-02-25 22:33 瀏覽：623 次發布者：666 收藏

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先說答案：幾乎沒有，除非你是傻瓜。

所有的標的，只要同時具有周期性和成長性（每個周期高點越來越高），通過長期的定投基本都能得到超乎常理的回報。

當然，這個長期的尺度很大，少則三五年，多則十年以上。

黃金，比特幣，a股，美股，都是如此。

為啥少有人能夠抓住周期的紅利呢？

原因來源于多方面，首先不是所有人的認知都能達到那個層次，能夠理解周期性的存在。其次就是心理壓力，長期的虧損難以承受，受到基本面技術面消息面的影響，大概率會扛不住選擇割肉。

還有場外因素的影響，急需現金流只能在不好的位置賣出，極端行情沒有儲備資金去抄底，資產放在不安全的地方丟失，看好別的標的選擇中途換倉等。

這就是小白一直強調場外賺錢能力的原因，如果你在場外收入情況不錯，足夠覆蓋日常開銷并且有盈余，心態上會更從容，可以長期執行更理性的策略。抗風險能力也會更強，應對極端行情也有更大的容錯率，甚至可以選擇極端行情之后抄底，沖擊更高的回報。

另外還有一層原因，大部分人都是聰明人，過于聰明了，看不上簡單和保守的策略，對這種定投的方法嗤之以鼻。他們喜歡研究k線，跟蹤各種消息，關注基本面的變化，并且自信地給出自己的判斷。

如果一個人說，大餅會跌到某一個位置，或者漲到某一個位置，這個人99％不是高手，至多只是長袖善舞。世界上有三種力量（除了中本聰等早期大佬）可以對幣圈短期優勢起決定性作用，一是國家力量；二是美聯儲美元降息的政策；三是特朗普讓人眼花繚亂的騷操作。不管怎么說，絕對不是圈子之外的大v能夠精準預測的，偶爾準確，也只是巧合。

預測是一種很自然的行為，不管水平高低，每個人都會根據自己的認知去嘗試預言，有時候，碰巧會猜對，但大部分時候是結果，過程至少有一個相差甚遠。

一個成熟的投資者很少會去預測結果，特別是極端的結果，因為極端情況的出現，經常意味著極大的風險，對于這一塊的風險應該打好提前量做好心理準備，而這種極端行情也意味著可能有極大的機會。

預測約等于投機，投資者做的是平衡風險和回報之間的關系。

比如咱們現在選a股，萌新上來會選擇近期漲幅高業績好的，高手會根據自己的投資風格和風險承受能力做資產配置，選擇進攻+防守，進攻型股票漲幅要高于大盤，防守型股票回撤要遠小于大盤，平衡之后的結果是，極端情況下，大盤跌了50％，我的組合只跌了30％，牛市大盤漲了200％，我的組合漲了300％。這就是常說的，風險有限，成長無限的策略。

小白曾經無數次預言過大餅的漲跌和底部，雖然成功了很多次，但這個過程遠沒有看上去那么輕松，無不是萬般煎熬。因為我只有幾萬u的本金。稍有不慎就很難翻身。如果有個幾百萬的本金，只需要一小部分比如一百萬進幣圈，賺錢的概率會暴增數倍。

為啥呢？

說個很簡單的例子，比如我有5000（u）的本金，想要1個月賺5000（u），需要做到100％的收益，這在幣圈也不是很容易的事情。需要承擔的風險是，可能虧90％。就算真做到了，因為需要承擔日常開銷，需要每個月賣出2000（u）的，實際上我場內只賺了3000u。

如果本金50000u呢，我只需要1個月賺20％，雖然風險還是有，但比起100％的收益，風險就很小了，成功率提升不少。如果做到了，盈利1w(u)，日常開銷哪怕翻倍到4000(u)，場內也賺了6000u。

對比來看，本金增加后，風險降低了一大半，以前可能十次只成功倆次，現在十次能成功五次，而且盈利金額翻倍，長此以往，會有巨大的差距。

想要翻身，如果沒有逆天的氣運，需要我們前期有一定的資金儲備+持續的現金流。

比如小白如果有100w本金，會留50w極端行情抄底，50w用來配置，其中10w進幣圈，10w黃金，25w的a股，5w的美股。每年再獲取5w的現金流進a股定投。

好的策略基本上都是如此，通過資產配置實現對沖，降低風險。基本上不需要做預測，不管什么樣的行情，都能有一定的收益，當然極端行情下，有可能所有策略都失效，這個時候有對沖的存在，我們的回撤在可接受的范圍，不會傷筋動骨，后面擇機抄底也更游刃有余。

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